À propos de Square
Square est une marque créée en 2009 aux USA par Jack Dorsey (le cofondateur de Twitter) et Jim McKelvey. Ils décident de révolutionner le marché de l’encaissement en instaurant pour la première fois le paiement mobile. Grâce à un petit boîtier connecté à leur iPhone, les commerçants peuvent alors encaisser leurs clients par carte, rapidement, facilement et depuis n’importe où. Depuis, l’offre Square n’a cessé de se développer pour être aujourd’hui une solution d’encaissement complète accompagnée de nombreux outils, alliant flexibilité et sécurité.
Arrivée en France fin 2021, le TPE Square permet à tous les commerçants, de toutes tailles, de pouvoir encaisser comme et où ils le souhaitent, rapidement et en sécurité. À l’image de Zettle, SumUp ou Smile&Pay, Square propose trois terminaux de paiement au design moderne, à l’utilisation facile et au système tarifaire transparent.
Mais Square ne s’arrête pas là. L’entreprise américaine se positionne comme l’une des solutions de caisse et de gestion de commerce la plus riche en proposant en plus deux logiciels de caisse, une solution e-commerce, un service de facturation, un outil CRM, etc.
Voici notre avis détaillé sur les trois terminaux de paiement Square, le Square Reader, le Square Terminal et le Square Stand.
Les terminaux de Square en détail
Tableau récapitulatif des 3 terminaux de Square
| Square Reader | Square Terminal | Square Stand | |
|---|---|---|---|
| Prix d’achat | 19€ | 165€ | 139€ |
| Utilisation | Application mobile | Autonome | Application iPad |
| Connexion | Bluetooth | Wi-Fi ou Ethernet | Bluetooth |
| Reçus | Electroniques | Imprimante intégrée | Imprimante en option |
| Le truc en plus ? | Mobile | Écran tactile | Rotation 180° |
Lequel choisir ?
Square propose trois terminaux de paiement dont les spécificités diffèrent afin de répondre aux besoins variés des commerçants et restaurateurs.
Square Reader (2ème génération)
Le premier TPE Square est le modèle Reader. Après une première version déjà réussie, Square a sorti en nouveau modèle encore plus performant. Petit (66mm x 66mm), très léger (56 gr), très fin, il a un design très moderne et tient facilement dans la main. Il se connecte en Bluetooth à un smartphone ou une tablette Apple ou Android doté de l’application du logiciel de caisse Square. On peut lui ajouter une base pour une utilisation au comptoir ou pour le maintenir chargé. Sinon, sa batterie tient toute une journée.
La manipulation d’encaissement s’effectue depuis l’application, puis le paiement se réalise sur le lecteur en paiement mobile, sans contact ou par carte bancaire.
Dû à l’absence d’écran tactile, le client qui souhaite payer par carte bancaire avec contact doit insérer sa carte dans le lecteur puis composer son code PIN directement sur le smartphone ou la tablette du vendeur. La procédure est bien évidemment sécurisée mais vous contraint à donner accès au smartphone ou à la tablette à votre client.
Vous pouvez ajouter la base Bosstab (35€) (compatible avec toutes les générations du Reader). La base pour Square Reader (29€) n’est quant à elle compatible qu’avec la première génération. D’autres appareils peuvent être connectés, comme une imprimante à reçus.
Avec son petit prix, son design conçu pour un usage en mobilité et sa facilité d’utilisation, le Square Reader est idéal pour les commerçants et restaurateurs qui se lancent ou les itinérants.
Square Terminal
Square Terminal est un terminal de paiement autonome, c’est-à-dire qu’il ne requiert aucun autre appareil pour fonctionner. Il ne possède pas de carte SIM mais se connecte :
- en Wi-Fi (et peut ainsi être utilisé sur batterie qui dure une journée d’après Square) pour encaisser à table par exemple ;
- via un branchement Ethernet en utilisant le Hub Square.
Il possède sa propre imprimante pour pouvoir imprimer les reçus instantanément.
Ses dimensions sont 86,4 mm x 142,2 mm et 63,5 mm de hauteur, pour un poids de 417gr.
En effet, le logiciel de caisse est intégré à l’appareil, vous permettant de gérer tout le processus d’encaissement et plus encore depuis votre TPE : catalogue d’articles, rapports de vente et statistiques, etc.
Ce terminal de paiement Square est plutôt destiné à rester au comptoir, même s’il peut être déplacé pour encaisser vos clients dans la salle de votre restaurant par exemple.
Square Stand
Square Stand est la solution la plus aboutie des TPE de Square. Il fonctionne avec un iPad (que vous devez posséder) qui s’intègre facilement dans le support, ainsi qu’avec un Square Reader ou un Square Terminal. Il permet de prendre les paiements aux comptoirs en prenant un minimum de place et limitant le besoin de câbles. Il se connecte par Wi-Fi, Bluetooth ou via le hub USB inclus, et doit être branché en permanence.
Square Stand peut également pivoter à 180 degrés pour faire face à votre client au moment du paiement. Des lumières LED ont été ajoutées sur la deuxième génération, guidant le client dans son utilisation. Grâce au Square Stand vous pouvez tout gérer, des ventes aux inventaires, directement sur ce système de point de vente intégré. Square Stand est idéalement adapté pour les ventes en magasins et en système de restauration rapide.
Ergonomie
Square fait fort en proposant des terminaux de paiement au design irréprochable.
Avec d’un côté le Reader, on bénéficie d’un terminal mobile qui tient parfaitement en main avec ses dimensions de 86 mm x 86 mm (à peu près équivalentes au SumUp Air ou au SumUp Solo). Son épaisseur de 10 mm en fait l’un des TPE mobiles les plus fins. Il est aussi particulièrement léger avec un poids de 56 grammes (contre 125 grammes pour le Zettle).
Pour compléter la gamme, le Square Terminal n’est guère plus imposant avec des dimensions de 86,4 mm x 142,2 mm. Sa base a une forme triangulaire qui permet de poser le lecteur de façon inclinée pour une meilleure lisibilité. Il s’apparente plus à un terminal de paiement traditionnel et semble aussi très facile à prendre en main. Doté d’un écran tactile et d’une imprimante, il pèse 417 grammes.
Le Square Terminal est bien évidemment plus imposant et destiné à rester sur un comptoir. Vous devez disposer d’une espace de 35 cm de diamètre pour pouvoir profiter de son système de rotation à 180°.
Cartes et moyens de paiement acceptés
Le point fort des terminaux de paiement Square, c’est aussi la variété de moyens de paiement acceptés.
Voici un tableau récapitulant les cartes acceptées par les TPE Square.
| Marque de la carte | Acceptée (oui/non) |
|---|---|
| Visa | |
| Mastercard | |
| Maestro | Non communiqué |
| American Express | |
| Vpay | Non communiqué |
| Union Pay | |
| Discover | |
| JCB |
Peu importe la carte bancaire utilisée, Square a pour avantage de facturer le même taux de commission, ce qui n’est pas toujours le cas chez d’autres TPE mobiles.
Le paiement par carte peut se faire avec ou sans contact sur chacun des TPE Square. Les règlements en espèces ou par chèques sont aussi possibles grâce au logiciel de caisse Square.
Au-delà des cartes bancaires de paiement classiques, Square accepte aussi les cartes bancaires prépayées appartenant aux réseaux acceptés listés ci-dessus. Pour les restaurants et commerces de bouche, l’encaissement de tickets-restaurants émis par les cartes Edenred et Swile est aussi possible.
Enfin, Square Reader ou Square Terminal permettent tous les deux les encaissements mobiles avec :
- Apple Pay ;
- Google Pay ;
- Samsung Pay.
C’est donc une grande variété de moyens de paiement que vous pouvez proposer à vos clients, qu’il s’agisse d’un commerce de détail ou d’un restaurant. Depuis la dernière mise à jour de cet avis, Square accepte désormais les cartes Union Pay, Discover et JCB. Une belle amélioration qui lui permet de rivaliser de près avec Zettle, qui accepte le plus grand nombre de cartes bancaires.
Tarifs
La tarification des TPE Square est plutôt simple et a d’ailleurs initialement inspiré les acteurs français et européens du marché du TPE portable. Elle repose sur l’achat de l’un des terminaux de paiement et une commission sur les encaissements.
Le coût des terminaux
Les terminaux de paiement Square sont vendus aux tarifs suivants, hors promotions ponctuelles :
| Terminal | Tarif |
|---|---|
| Square Reader | 19 € |
| Square Terminal | 165 € |
| Square Stand | 139 € |
Le Square Reader est un TPE mobile particulièrement bon marché (au même prix que celui de Zettle hors promotion). Le Square Terminal, à peu près équivalent au Super Smile de Smile & Pay, est plus compétitif. Le Square Stand permet de transformer votre iPad en véritable caisse complète, à condition d’y ajouter quelques options (tiroir-caisse, imprimante…). Pour rappel, si vous optez pour le Square Stand, vous devrez aussi ajouter à votre panier d’achat le Reader ou le Terminal.
Les terminaux sont garantis 1 an.
Les commissions
Une fois votre terminal Square acheté, vous serez uniquement redevable d’une commission appliquée à chaque encaissement. Autrement dit, si vous n’encaissez rien, vous ne payez rien. C’est le même principe que chez Zettle ou SumUp par exemple.
Les taux de commission de Square sont très simples : 1,65% par transaction par carte bancaire avec ou sans contact et par paiement mobile.
Contrairement aux terminaux de paiement traditionnels des banques, vous n’êtes donc pas soumis à l’achat ou la location d’un TPE onéreux, à des frais mensuels et des commissions sur chaque transaction et surtout à un engagement sur le long terme.
Ces tarifs vous permettent bien évidemment de bénéficier du logiciel de caisse Square et d’accéder à de nombreuses autres solutions d’encaissement et de gestion de commerce. Seul le logiciel de caisse dédié à la restauration fait l’objet d’un abonnement (pour en savoir plus, rendez-vous ici). Si vous procédez également à des encaissements à distance en utilisant le logiciel de caisse Square, les tarifs sont les suivants :
- 2% par transaction si vous saisissez les informations de la carte bancaire de votre client manuellement ;
- 2,5% par transaction si la carte est déjà enregistrée ;
- 2,5% par transaction via le TPE virtuel ;
- 2,5% par transaction depuis Factures Square.
Square propose aussi des solutions de paiement en ligne aux tarifs suivants :
- 1,4 % + 0,25 € par transaction pour les cartes provenant de l’UE et de l’EEE ;
- 2,9 % + 0,25 € par transaction pour les cartes provenant du Royaume-Uni ou de pays hors EEE.
Des services de gestion des litiges et de détection gratuite des fraudes, des rapports et des outils d’analyse sont également inclus. Sans oublier un service d’assistance technique gratuit.
À qui s’adressent les terminaux Square ?
Avec ses trois terminaux de paiement et au vu des fonctionnalités de ses deux logiciels de caisse, Square s’adresse principalement aux commerçants et aux restaurateurs, mais aussi aux prestataires de services.
Le Square Reader conviendra parfaitement aux commerçants et restaurateurs itinérants ou non, qui ont besoin d’encaisser des petits montants, rapidement et simplement (notamment avec une préférence pour les transactions sans contact). Le Square Terminal s’adapte lui aux commerces physiques et aux restaurants qui veulent une solution moderne qui accepte de nombreux moyens de paiement.
Les trois appareils sont idéaux pour les petites entreprises, celles qui se lancent, qui veulent tester ce type de solution d’encaissement ou qui encaissent plutôt occasionnellement. Tous les statuts sont concernés.
Pour de grands volumes d’encaissement (plus de 200 000€ d’encaissement par carte) ou des besoins précis, vous pouvez contacter Square et obtenir une offre personnalisée. Dans certains cas, un TPE traditionnel auprès d’une banque restera plus adapté avec un prix inférieur.
Installation et configuration
L’achat des terminaux de paiement Square s’effectue directement depuis leur site internet. Vous pourrez choisir ou non d’ajouter des accessoires à votre commande. Selon le modèle utilisé, vous aurez aussi besoin d’une tablette ou d’un smartphone Apple ou Android en fonction de la compatibilité.
En plus de l’achat de votre TPE, vous devez aussi vous inscrire sur leur site afin de pouvoir utiliser le logiciel de caisse. La procédure est rapide et bien évidemment gratuite puisque vous ne serez facturé que lorsque vous réalisez des encaissements. C’est à ce moment que vous renseignez aussi vos coordonnées bancaires afin que les paiements soient transférés sur votre compte.
Les deux terminaux de paiement Square peuvent aussi être utilisés avec un autre logiciel de caisse ou seuls si vous réalisez votre tenue de caisse à la main, mais on perd réellement l’intérêt de l’intégration.
Le logiciel de caisse Square est une application à télécharger sur votre ou vos appareils. 100% en ligne, vous bénéficiez automatiquement de toutes les mises à jour. Si vous optez pour le Square Terminal, le logiciel est déjà installé dans l’appareil.
Les terminaux de paiement sont envoyés :
- avec un câble micro USB pour le Square Reader ;
- avec un adaptateur d’alimentation et son câble, un rouleau pour l’imprimante pour le Square Terminal.
Pour la mise en route, il vous suffit simplement de brancher ou relier les appareils et vous pouvez procéder à votre premier encaissement !
Fonctionnalités
L’offre complète de Square
Avant de rentrer dans le détail des fonctionnalités des terminaux de paiement Square, intéressons-nous un peu à l’offre globale proposée par Square.
Square regroupe à la fois des solutions logicielles et du matériel d’encaissement adaptés au commerce. Il répond ainsi aux besoins des commerces physiques mais aussi en ligne. Mais surtout, Square s’adresse à ceux qui cherchent une solution unique pour gérer différents canaux de vente à la fois. Que vous utilisiez un ou plusieurs outils Square, la synchronisation automatique et immédiate permet une gestion efficace, simplifiée et globale de votre activité.
| Offre | Prix | Description |
|---|---|---|
| Terminal de paiement | à partir de 19€ | Trois systèmes d’encaissement pour accepter les paiements par carte et les paiements mobiles |
| Caisse enregistreuse & logiciel | à partir de 0€ + commissions sur transaction | Une solution complète pour gérer votre encaissement, mais aussi d’autres aspects de votre activité |
| Vente en ligne | à partir de 0€ | Une création de site web gratuite, puis des fonctionnalités plus avancées moyennant un abonnement |
| Logiciel de facturation | Gratuit ou 20€/mois | L’édition et l’envoi de factures, le règlement client rapide grâce au lien de paiement |
| Terminal virtuel | Sur commission | L’encaissement via des liens de paiement, par téléphone, mais aussi chèques, espèces, codes QR, etc |
Les fonctionnalités des terminaux de paiement
Intéressons nous maintenant de plus près aux terminaux de paiement et à leurs fonctionnalités.
Paiement sans contact
Comme les autres terminaux de paiement mobiles, Square permet bien évidemment d’encaisser vos clients avec un paiement sans contact. Il peut s’agir des paiements par carte sans contact, dans la limite de 50€, ou des paiements par portefeuille virtuel avec Google Pay, Apple Pay et Samsung Pay.
Vous enrichissez ainsi votre offre de moyens de paiement auprès de vos clients. Ceux-ci permettent notamment d’accélérer considérablement l’encaissement. Vous réduisez ainsi vos files d’attente et augmentez la satisfaction de vos clients !
Les litiges
Square inclut dans son offre un service de gestion des litiges. Un contrôle des paiements est effectué en continu afin de déceler toute transaction suspicieuse. En cas de litige, Square intervient auprès de la banque et vous évite des démarches parfois coûteuses.
Les reçus
Avec le TPE Square Reader, les reçus sont envoyés virtuellement à vos clients par email ou par SMS. Avec le Square Terminal, vous pouvez aussi les imprimer grâce à l’imprimante intégrée.
Les reçus sont personnalisables depuis le logiciel de caisse Square.
Le catalogue
Depuis le logiciel de caisse, vous pouvez créer votre propre catalogue d’articles. Lors de l’encaissement, vous n’aurez plus qu’à choisir le ou les articles achetés et les ajouter au panier. Le risque d’erreur est ainsi largement limité. Des remises peuvent être aussi programmées et automatiquement appliquées.
En procédant ainsi, vous profitez aussi d’une gestion du stock automatisée. En fonction de vos ventes, vos stocks sont ajustés et vous restez ainsi informés en temps réel de l’état du stock. Par ailleurs, grâce à la synchronisation automatique, toutes les données sont centralisées si vous utilisez plusieurs solutions d’encaissement ou de gestion Square.
La fréquence des versements
L’argent que vous avez encaissé avec votre terminal de paiement Square est versé sur votre compte bancaire le jour ouvrable suivant ou à une date définie. Le montant de la commission est automatiquement déduit. Par exemple, si vous avez encaissé 100€, vous recevez sur votre compte bancaire la somme de 98,35€.
Le terminal virtuel
Le terminal virtuel s’utilise pour les ventes à distance ou les moyens d’encaissement autres que ceux acceptés par les TPE (chèques, espèces, cartes cadeaux Square…). Il transforme votre ordinateur ou tablette en caisse enregistreuse. Vous y accédez depuis le tableau de bord Square et pouvez éditer des factures ou des reçus à envoyer par email ou SMS à vos clients. Encore une fois, toutes les transactions sont synchronisées, peu importe la méthode de vente ou d’encaissement.
Les autres produits et services proposés par Square
Les caisses enregistreuses
Comme nous l’avons mentionné, Square propose deux logiciels de caisse :
- une caisse enregistreuse tactile universelle, qui s’adapte à tous les types d’activité ou de commerce ;
- une caisse enregistreuse dédiée aux professionnels de la restauration.
Le logiciel est une application qui transforme votre tablette ou smartphone en caisse enregistreuse. Il est aussi disponible directement sur le Square Terminal.
Les deux logiciels de caisse permettent de gérer l’encaissement mais apportent aussi d’autres fonctionnalités utiles à la gestion de votre activité. Depuis le tableau de bord, vous avez ainsi accès à toutes les fonctionnalités et les intégrations de la solution Square auxquelles vous avez opté. Vous pouvez notamment profiter d’outils pour gérer votre relation commerciale ou vos équipes. Vous obtenez aussi de nombreux rapports et analyses statistiques pour garder un oeil précis sur les performances de votre entreprise.
La vente en ligne
Square vous permet de proposer la vente en ligne, qu’il s’agisse d’une activité de restauration ou d’un commerce. Deux possibilités existent.
La première est la création d’un site de vente en ligne. Le processus est simple puisque vous utilisez l’un des templates proposés par Square, que vous pouvez ensuite personnaliser à l’image de votre entreprise.
Vous pouvez choisir différentes options de vente : le Click&Collect, l’expédition et la livraison. Votre stock est ajusté en fonction de vos ventes physiques et en ligne.
Grâce à Studio photo Square, vous avez la possibilité d’obtenir des photos de haute qualité adaptée à un site de vente en ligne.
La deuxième option est d’intégrer le module de lien de paiement à une page web existante, un email, un bouton d’achat ou un QR code. Vous créez ainsi une page de paiement personnalisée à partir de laquelle votre client procède à sa commande, avec le moyen de paiement de son choix.
La facturation
Le module facturation de Square comprend des fonctionnalités dignes d’un logiciel de facturation spécialisé :
- création illimitée de factures ;
- personnalisation des documents ;
- conversion des devis en factures rapide ;
- gestion des factures récurrentes ;
- gestion des échéances ;
- envoi de rappels automatiques.
Vous pouvez également gérer d’autres documents commerciaux tels que des contrats ou des conditions générales de vente.
Grâce à la création de dossiers, tous les documents peuvent être rassemblés au même endroit et vous obtenez une vision globale de votre activité et de l’avancement/du statut de chacun de vos projets.
Les intégrations
De nombreuses intégrations sont possibles, qu’il s’agisse de plateformes d’e-commerce, d’outils de gestion des commandes, d’expédition, de livraison, de réservation… Tout est synchronisé sur votre tableau de bord Square.
Les réseaux sociaux ne sont pas non plus oubliés puisque vous pouvez profiter d’une intégration Instagram afin de créer des publications et vendre vos produits par ce biais.
Support et service client
Square accompagne ses clients de près. Une équipe est disponible par téléphone et par email pour répondre à toutes vos questions. Un centre d’aide très riche vous aide à démarrer et propose de nombreux guides sur diverses thématiques. Enfin, il existe aussi une Communauté Square où les utilisateurs échangent et s’entraident sur l’utilisation de Square.
Square TPE : avis clients
Au jour de la rédaction de cet avis, Square ne détient pas encore d’avis en France. Mais nous sommes partis à la recherche des retours des clients internationaux…
| Plateforme | Nombre d’avis | Note moyenne |
|---|---|---|
| Trustpilot France | 29 | 4,3/5 |
| Trustpilot (US) | 4 160 | 4,3/5 |
| Google Play | 208 000 | 4,4/5 |
| App Store | 28 000 | 4,8/5 |
A priori, ces avis concernent indifféremment l’une ou l’ensemble des solutions Square, en France ou à l’étranger. Quoi qu’il en soit, c’est un système qui a été largement adopté par des commerçants et restaurateurs à travers le monde. Et Square semble avoir du succès auprès de ses utilisateurs. Ils apprécient notamment :
- la multitude de fonctionnalités ;
- la qualité du service client ;
- la facilité de mise en route et d’utilisation ;
- la transparence des prix et le rapport qualité/prix.
Les peu d’avis négatifs mentionnent surtout des désactivations de compte. Square applique une politique stricte quant à l’utilisation de son logiciel de caisse afin de contrôler et déceler tout risque de fraude. C’est probablement ce qui explique ces fermetures de compte mais sans connaître l’historique complet, il est difficile d’en tirer des conclusions.
Square TPE : avis final
Depuis son entrée sur le marché français fin 2021, Square s’impose désormais comme l’un des principaux acteurs des terminaux de paiement mobiles. Ses trois TPE modernes, faciles à utiliser et au look élégant, satisferont certainement les commerçants, restaurateurs et prestataires de services à la recherche d’un moyen rapide et efficace pour encaisser leurs clients. Les points forts selon nous ?
- la diversité des moyens de paiement acceptés ;
- la tarification simple et sans mauvaise surprise ;
- la liberté d’une offre sans engagement et sans abonnement ;
- un logiciel de caisse performant, sûr et intuitif ;
- l’accès aux autres outils Square pour une solution complète d’encaissement et de gestion de votre activité (e-commerce, facturation, relation commerciale…).
Chacun des trois terminaux Square répond aux besoins variés des commerçants et restaurateurs, de l’encaissement en itinérance du Square Reader à l’utilisation d’une solution de caisse aux fonctionnalités avancées du Square Terminal. Enfin, grâce à l’offre sans engagement et le retour gratuit des appareils sous 30 jours, il n’y a aucun risque à tester la solution Square pour vous faire votre propre avis !
