À propos de Smile&Pay
Smile&Pay est une solution Française d’encaissement, concurrente directe d’acteurs étrangers comme Zettle ou SumUp. Au départ centré exclusivement sur une gamme de terminaux de paiement (dont nous parlerons en détail ci-dessous), Smile&Pay a depuis étoffé son offre en proposant d’autres services autour de l’encaissement par carte avec le paiement à distance et la création d’une boutique en ligne.
Les 4 terminaux de Smile&Pay
Tableau récapitulatif des 4 terminaux Smile&Pay
| Mini Smile | Smart Smile | Maxi Smile | Super Smile | |
|---|---|---|---|---|
| Prix d’achat | 39€ | 199€ | 299€ | 299€ |
| Autonomie | 300 transactions | N/C | 400-500 transactions | 800-900 transactions |
| Utilisation | Application mobile | Autonome | Autonome | Autonome |
| Connexion | Bluetooth via mobile ou tablette en 3G/WiFi | Carte SIM 4G avec forfait illimité ou WiF | Carte SIM 4G avec forfait illimité ou WiFi | Carte SIM 4G avec forfait illimité ou WiFi |
| Reçus | Virtuels | Virtuels | Imprimante intégrée | Imprimante intégrée |
| Le truc en plus ? | Très léger | Batterie longue durée | Robuste | Écran tactile |
Notez que les terminaux sont souvent en réduction en suivant ce lien !
Lequel choisir ?
Afin de répondre aux besoins du plus grand nombre d’entrepreneurs, la gamme de produits Smile&Pay dispose de quatre modèles de terminaux de paiement mobiles, ce qui est appréciable.
Le Mini Smile
Le plus petit de la gamme, le Smile & Pay Pocket Smile a été remplacé en Décembre 2021 par un autre poids plume, le Mini Smile.
Le Mini est certainement une solution intéressante pour les commerçants qui s’équipent pour la première fois. Avec son poids et son utilisation via smartphone ou tablette connecté en 3G ou WiFi, il est très similaire au SumUp, aussi bien en termes de fonctionnalités que de design. On apprécie la possibilité d’encaisser les cartes American Express et les cartes titres-restaurants, ainsi que la garantie de 12 mois.
Il s’agit à notre avis plutôt d’un terminal destiné à être utilisé en mobilité, mais certains commerçants installés apprécient sa légèreté. Pour ce qui est des tickets, vous devrez les envoyer par SMS ou par email.
Le Smart Smile
Dernier arrivé chez Smile&Pay, le tpe Android Smart Smile allie modernité et esthétisme.
Entièrement autonome grâce à sa carte SIM 4G, le Smart de Smile&Pay peut être utilisé où que vous soyez. Il dispose d’un écran tactile et ressemble à s’y méprendre à un smartphone. Il vous permet d’encaisser par carte bancaire avec ou sans contact ainsi que par titres-restaurants. La fonction pourboires est également présente. Les tickets sont envoyés par email ou SMS à vos clients.
Le Smile&Pay Smart possède une batterie longue durée. Avec sa petite taille, il est donc idéal pour les entrepreneurs qui encaissent en mobilité.
Le Maxi Smile
Le Smile&Pay Maxi Smile est le produit phare de la marque française. À un prix très compétitif, il rivalise de près avec les terminaux fournis par les banques traditionnelles grâce à sa robustesse, son autonomie et son imprimante intégrée.
Par rapport aux concurrents, c’est donc un terminal qui se démarque car il combine autonomie (carte SIM 4G offerte ou connectivité wi-fi) et le design des terminaux classiques (dont l’imprimante). Il peut aussi aisément être relié à votre logiciel de caisse.
Le Super Smile
Enfin, le Smile&Pay Super Smile, lancé en juin 2020, révolutionne le marché des TPE mobiles avec un appareil moderne et robuste. Connecté en 4G ou WiFi et disposant d’une grande autonomie, il possède aussi une imprimante intégrée et un écran tactile.
Plus cher que ses congénères, c’est un terminal Android très moderne (compatible iOs), disposant d’une suite d’applications qui permettent d’encaisser par carte, sans contact et même par téléphone. Comme les autres terminaux, vous pourrez aussi accepter les cartes American Express ou prendre des cautions avec votre terminal (sauf pour le mini Smile).
Ergonomie
Les quatre terminaux Smile & Pay se distinguent par leur design. Encore plus petit que le terminal Zettle avec son poids de 100g et des dimensions de 9,9cm x 6,1cm x 1,3cm, le Mini Smile tient facilement en main. La carte s’insère sur le côté droit de l’appareil. L’écran reste suffisamment large et les touches facilement accessibles.
Avec ses dimensions de 13,8cm x 6,95cm x 1,2cm, le Smart rentre dans une poche tout comme un smartphone. Il est aussi relativement léger (360g) et facile à prendre en main. L’encoche pour la carte est située en bas et l’écran tactile est ergonomique.
Le Maxi Smile est bien évidemment plus imposant et plus lourd, notamment du fait de l’imprimante intégrée et de la batterie plus performante. Il pèse 481 grammes et mesure 18cm x 7,2cm x 6,5cm. Cela n’empêche en aucun cas une bonne prise en main, similaire aux TPE traditionnels dont les clients ont l’habitude.
Enfin, même si le Smile&Pay Super Smile est assez similaire au Maxi Smile du moins sur le papier (poids de 466 grammes et dimensions de 18 cm x 8cm x 5cm), il est encore plus ergonomique avec une forme parfaitement adaptée à la tenue dans une main. De couleur blanche, son look est plus moderne et il dispose d’un écran entièrement tactile.
Cartes acceptées
Critère important pour un tpe, voici la liste des cartes acceptées par les terminaux de paiement Smile and Pay :
| Marque de la carte | Acceptée (oui / non) |
|---|---|
| Visa | |
| Mastercard | |
| Maestro | |
| American Express | |
| Vpay | |
| Diners Club | |
| Discover | |
| JCB | |
| AliPay | |
| WeChat Pay |
Les paiements par American Express ou encore par titre-restaurant (et c’est bien là l’avantage de faire appel à une entreprise française !) sont possibles mais sachez que les taux de commissions peuvent varier. Nous vous conseillons de contacter Smile&Pay si vous souhaitez en savoir plus sur ce point. Mais s’il y a un seul point à retenir, c’est que les paiements via American Express sont sans commission jusqu’à 3000€ de CA. Quant aux titres-restaurants, l’ensemble des titres 1ère/2ème et 3ème générations sont acceptés :
- Conecs ;
- Swile ;
- Edenred ;
- Pass Restaurant ;
- Ticket Restaurant ;
- Bimpli.
Le paiement en mode sans contact est disponible sur chacun des quatre terminaux pour les montants inférieurs à 50€. On apprécie de pouvoir proposer ce moyen de paiement de plus en plus courant, surtout en ce moment où le paiement sans contact prend de plus en plus d’importance.
Dernière option de paiement, les paiements mobiles par Apple Pay, Google Pay ou Samsung Pay sont aussi acceptés. De plus en plus de personnes utilisent les portefeuilles virtuels pour régler des montants plus ou moins importants. Avec l’un des terminaux Smile and Pay, vous serez en mesure de les encaisser.
Contrairement à myPOS ou Zettle, les cartes Union Pay, Discover ou Diners ne sont pas acceptées. À vous de voir si votre clientèle est composée de nombreux touristes étrangers qui utilisent ces cartes ou non, et de faire votre choix en conséquence. Par contre, les paiements par Alipay et WeChat Pay sont acceptés sur le Super Smile, ce qui en fait un terminal de choix si vous avez une clientèle asiatique importante.
Les tarifs Smile&Pay en détail
Deux éléments sont à prendre en considération concernant la tarification si vous souhaitez vous équiper d’un TPE Smile&Pay : l’achat du TPE et la formule choisie.
Le coût des terminaux
Pour les terminaux c’est assez simple, voici les prix hors promotions. :
- 39€ pour le Mini Smile ;
- 199€ pour le Smart Smile ;
- 299€ pour le Maxi Smile ;
- 299€ pour le Super Smile.
D’ailleurs, ils sont souvent en promotion, donc n’hésitez pas à en profiter si votre choix est déjà fait.
Les formules
Concernant la formule, c’est sur ce point que Smile&Pay se différencie de ses concurrents Zettle ou SumUp, qui eux ne proposent qu’une seule tarification (sauf pour le SumUp Solo).
Chez Smile & Pay, vous pouvez choisir entre deux formules :
| Formule standard | Formule Premium | |
|---|---|---|
| Abonnement mensuel | 0€ | 35 € |
| Frais de transaction | 1,65% | 0,65% |
| Frais Carte Business ou Europe | 1,65% | 1,55% |
| Frais carte hors Europe | 2,65% | 2,55% |
| Encaissement eCommerce / VAD / PLBS | Identique aux paiements physiques | Identique aux paiements physiques |
En optant pour un engagement et un paiement annuel sur la formule Premium, vous bénéficiez d’un abonnement à 29€ par mois seulement.
C’est une tarification un peu plus complexe que l’on trouve chez Smile&Pay par rapport à d’autres fournisseurs, comme Zettle par exemple, qui ne proposent qu’une offre sans engagement. Mais ne vous y trompez pas, ces tarifs se révèlent avantageux pour de nombreux commerçants :
- on est loin de la complexité des contrats proposés par les banques traditionnelles avec des prix d’achat plus élevés, des contrats avec engagement et des frais plus importants ;
- les frais de la formule Premium ont un gros avantage pour les commerçants avec un volume d’affaire important.
En regardant de plus près, on comprend en effet que le taux de commission de la formule Premium est très compétitif et intéressera certainement des commerçants, restaurants ou autres entreprises déjà bien installés et avec un chiffre d’affaires relativement conséquent, puisqu’au-delà de 3 000€ par mois d’encaissement par carte, cette formule devient plus intéressante que la formule Standard. D’ailleurs, Smile&Pay recommande la formule Standard pour les niveaux d’encaissement inférieurs à 3 500€/mois et la formule Premiuem pour les niveaux d’encaissement supérieurs à 3 500€/mois.
Enfin, notez quand même que les commissions d’encaissement sur les cartes étrangères varient (voir ici dans la section tarifs).
Il existe aussi une troisième formule dont le tarif est uniquement sur devis. Elle s’adresse aux entreprises qui réalisent des encaissements supérieurs à 20 000€ / mois.
À qui s’adresse Smile&Pay
Les TPE Smile&Pay sont ouverts à tous les professionnels munis d’un SIRET, qui souhaitent simplifier leur encaissement par carte bancaire et se tourner vers une solution française :
- commerces, restaurant, salon de thé, galerie d’art ;
- food-trucks ;
- salon de coiffure, salon de beauté ;
- commerce de proximité, prêt-à-porter ;
- livreurs, coursier ;
- consultant ;
- artisan ;
- professions libérales ;
- associations ;
- franchises ;
- clubs sportifs ;
- hôtels ;
- …
Avec plusieurs TPE et plusieurs formules tarifaires, Smile&Pay cherche à proposer des solutions adaptées à tous les besoins.
Conditions d’utilisation
Même si Smile&Pay autorise un grand nombre de professionnels et d’entreprises (sinon tous), certaines conditions doivent être respectées pour pouvoir s’inscrire et utiliser leurs terminaux.
Tout d’abord, vous devez impérativement posséder un compte bancaire. De nombreuses banques et néobanques sont compatibles, que ce soit toutes les banques traditionnelles, mais aussi la Nef, Shine ou Qonto.
Si vous optez pour le Mini Smile, vous devrez aussi être équipé d’un appareil mobile à jour et télécharger l’application Smile&Pay.
Inscription sur Smile&Pay
Une fois ces conditions respectées, l’inscription se réalise entièrement en ligne sur le site Smile&Pay depuis un pc, une tablette ou un smartphone.
L’inscription est très rapide, il faudra juste penser à vous munir des informations nécessaires avant de commencer :
- mail ;
- numéro de portable ;
- numéro SIRET ;
- carte bancaire ;
- version numérisée d’une pièce d’identité.
Une fois commandé, l’envoi du terminal est aussi très rapide et prendra environ 1 à 2 jours ouvrables.
Configuration et utilisation du terminal
Configuration
Tous les terminaux de paiement mobiles Smile&Pay sont pré-configurés. Rien de particulier à faire lorsque vous recevez le terminal choisi, il sera prêt à l’emploi.
La mise en route est intuitive et si besoin, les tutoriels disponibles sur le site Smile&Pay répondront à toutes vos questions. La principale différence entre les quatre tpe sur ce point est que le modèle Mini Smile nécessite d’utiliser l’application Smile & Pay pour pouvoir réaliser la configuration.
Utilisation
Smile&Pay s’est attaché à proposer des terminaux de paiement simples à utiliser. L’encaissement, tout comme la configuration, pourront être réalisés en toute autonomie. L’utilisation reste relativement la même quel que soit le terminal choisi, et se rapproche fortement des terminaux traditionnels.
Pour le Smart Smile, le Maxi Smile ou le Super Smile, il suffit de rentrer le montant à encaisser et le client aura simplement à introduire sa carte dans le lecteur ou payer sans contact ou par paiement mobile. Le reçu sera imprimé grâce à l’imprimante intégrée du Super Smile ou Maxi Smile. La procédure est légèrement différente avec le Mini Smile puisque le montant doit être rentré dans l’application mobile sur votre tablette ou smartphone, qui devra donc toujours être à portée de main. Le reçu s’affiche sur l’écran de votre appareil mobile et vous pouvez alors l’envoyer au client par email ou par sms avec le Mini Smile et le Smart Smile. Il n’existe en effet pas d’imprimante compatible avec ces deux terminaux.
Fonctionnalités des terminaux Smile&Pay
Le paiement sans contact
À l’instar des nouveaux terminaux de paiement, les produits de la gamme Smile&Pay sont des TPE qui acceptent les paiements sans contact jusqu’à un plafond de 50 €. Cette option sera particulièrement intéressante pour les petits commerçants qui souhaitent limiter les files d’attente, d’autant plus que ce mode de paiement prend beaucoup d’ampleur en France depuis la période de Covid.
Les moyens d’encaissement
L’intérêt d’utiliser un prestataire français pour votre solution TPE est qu’il propose l’encaissement de moyens de paiement typiquement français, et notamment les tickets-restaurants de type CONECS. Il suffit d’activer cette fonctionnalité depuis votre espace client avec votre numéro de contrat CONECS. C’est une fonctionnalité qui intéressera sans aucun doute les restaurateurs.
Sur cette partie, n’hésitez pas à lire notre article Zettle, Smile&Pay ou SumUp pour comparer les différents moyens et taux d’encaissement.
Gestion des remboursements
Notons qu’il est impossible de rembourser un client directement avec un terminal de paiement Smile&Pay. Cependant, vous pouvez toutefois annuler la dernière transaction émise pendant une courte durée.
Fréquence des versements
Depuis votre espace client sur l’application mobile ou le site, vous trouverez de nombreux rapports et relevés reprenant notamment l’ensemble des transactions et le montant de commission dû. Les sommes encaissées, déduction faite du montant de la commission, sont versées sous 48h. Attention, les commissions sont calculées sur les montants TTC de vos encaissements, ce qui est un peu moins intéressant pour les auto-entrepreneurs.
Parmi les fonctionnalités des TPE mobiles, on regrette l’absence de fonctions de gestion d’articles ou de catalogue, présentes notamment chez Square.
Sécurité
Tous les terminaux de paiement Smile & Pay répondent à toutes les normes de sécurité EMV et PCI. Les données bancaires des clients ne sont pas stockées sur les appareils et circulent de manière cryptée, y compris entre le terminal Mini Smile et les smartphones ou tablettes.
Offre multicanale
Enfin, au-delà de ses terminaux, Smile & Pay propose une solution multicanale : un dispositif unique pour encaisser sur tous les canaux de vente, via deux éléments principaux :
- l’intégration avec de nombreux logiciels de caisse enregistreuse ;
- la création d’un site web en partenariat avec TastyCloud.
Si vous possédez déjà un site web, Smile&Pay propose d’intégrer une solution de paiement sur celui-ci.
Support et service client
Le service client Smile and Pay est disponible par téléphone, par email ou par chat, du lundi au vendredi de 9h à 20h.
Dans le cadre des opérations courantes de votre appareil, Smile&Pay vous propose un centre d’aide en ligne pour répondre à vos interrogations sur les éléments suivants :
- mise en route de votre terminal ;
- connexion échouée ;
- batterie ;
- terminal verrouillé ;
- problème d’impression.
Pour d’autres types de problèmes, il est recommandé de communiquer des photos de la partie supérieure de l’appareil ouverte et fermée par email au support@smileandpay.com. Une fois ces photos envoyées, le support reprendra contact avec vous par téléphone très rapidement
Smile&Pay : avis clients
À la date de mise à jour de cet avis, Smile and Pay détient 408 avis sur Google pour une note de 4,1/5, en hausse depuis notre précédente mise à jour, ce qui est très encourageant !
Certains clients ont rencontré des difficultés avec leur terminal de paiement suite à une chute ou une absence d’utilisation pendant une longue période (un an par exemple). Il est bon de savoir que pour des raisons de sécurité, la plupart des terminaux mobiles de dernière génération disposent d’un système de verrouillage en cas de chute ou de choc. Cela garantit l’intégrité de vos données et le rend en effet inutilisable. Il est selon nous difficile de reprocher ce niveau de sécurité à des terminaux de paiement.
Certains avis mentionnent aussi que l’intitulé d’un paiement par carte bancaire indique “Smile&Pay” sur le relevé bancaire et non le nom du commerçant chez qui ils ont payé. Cela semble déranger certains clients, non pas de Smile&Pay, mais plutôt les clients des clients Smile&Pay. À garder en mémoire surtout.
Les avis favorables, bien plus nombreux, recommandent Smile&Pay pour son sérieux et son professionnalisme. Le service client est apprécié pour la qualité d’écoute et la réactivité. Et bien évidemment les tarifs ont aussi convaincu de nombreux clients. Les produits, que ce soit le Mini Smile ou le Maxi Smile, sont jugés pratiques, fiables et faciles d’utilisation.
Smile&Pay : avis final
En choisissant un terminal de paiement mobile de la marque Française Smile&Pay, vous bénéficiez de nombreux avantages :
- le choix entre 4 terminaux de qualité, performants et fiables ;
- un service client Français et réactif ;
- des moyens d’encaissement nombreux et diversifiés (avec les titres-restaurants par exemple) et la création d’un site web ;
- des tarifs intéressants et le choix entre 2 formules selon la taille de votre entreprise.
Chacun des quatre terminaux présente un réel intérêt. Le Maxi Smile sort du lot avec son imprimante intégrée. Le Super Smile quant à lui semble intéressant pour les entreprises qui ont un fort volume d’encaissement et cherchent un terminal moderne. Le Smart Smile est idéal si vous vous déplacez beaucoup. Et le Mini Smile, dernier arrivé, présente une alternative plus que sérieuse aux concurrents étrangers sur le créneau des mini-terminaux.