Avis HSBC Pro

par independantio - Mis à jour le : 18/01/2019

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sur le site sécurisé de HSBC Pro

A propos de HSBC Pro

HSBC est une banque créée en 1865 à Hong kong et qui dispose aujourd’hui de pas moins de 400 agences réparties sur le territoire français. Elle propose un compte professionnel assez complet et met à disposition un conseiller professionnel qui sait aiguiller efficacement ses clients.

Avantages et inconvénients

Avantages

  • Contact facilité avec un conseiller professionnel
  • Forfait tout compris pour entrepreneurs individuels et professions libérales
  • Gestion facile et rapide des opérations courantes

Inconvenients

  • Le forfait "tout compris" à un coût relativement élevé
  • Les différents frais sont également élevés

Tarifs

Coût standard

Les frais de tenue de compte sont les mêmes pour l’ensemble des statuts. Il faudra ainsi compter 16 € par mois pour les frais de tenue d’un compte actif, et 30 € par année, pour un compte non-actif. Il faudra y ajouter 15€ pour mois pour la gestion des comptes en ligne. Pour ce prix là, vous aurez :

  • Un compte en banque adapté au statut juridique
  • La possibilité de virements en ligne et gestion du compte en ligne
  • Des facilités de caisse
  • Un compte-titres
  • Un accès à distance, via le site HSBC
  • L’accès à un conseiller personnel

Notre conseil : utilisez notre comparateur gratuit et sans inscription pour choisir l’offre la plus adaptée à vos besoins

Coût pour un relevé de compte bimensuel : 10 € par mois.
Coût pour un relevé de compte quotidien : 40 € par mois.

Côté cartes de paiement, les entreprises, quel que soit leur statut juridique, peuvent souscrire à une carte Visa Business à débit immédiat, à 50 € de cotisation annuelle.
La même carte est également proposée avec débit différé, à 56 € de cotisation annuelle.
La carte Visa Gold Business revient, quant à elle, à 140 € de cotisation annuelle.

À noter que les professions libérales ayant un statut de personne morale ont accès à une offre de services groupés, HSBC Fusion :

  • Start (15€ par mois) : carte Visa Business, frais de tenue de compte inclus, accès à la banque en ligne, et gratuité de nombreuses opérations
  • Fast (25€ par mois) : offre Start, avec en plus la gratuité des commissions de mouvement et des frais d’actulisation
  • Smart (30€ par mois) : offre Fast avec une Visa Gold à la place de la Visa Business

De la même manière, les entrepreneurs individuels ont accès à quasiment tous ces services gratuits dans le cadre du Contrat PRO pour la somme de 37,50€ par mois (Visa Business) ou 42,50€ par mois (Visa Gold)

Autres Frais

Les frais concernant les irrégularités et incidents de paiement sont relativement élevés, en comparaison avec d’autres banques proposant les mêmes produits.
La commission de mouvement (intérêts débiteurs) se monte à 10 € au minimum par mois, et démarre à 0.10%. Elle se trouve parmi les plus élevées du marché.

Le chèque de banque n’est pas gratuit et reviendra à 11 € au client.

HSBC propose cependant des services non payants :

  • un relevé mensuel de compte ;
  • le retrait et le versement d’espèces en agence ;
  • la commande d’un chéquier et la mise à disposition de celui-ci ;
  • les frais relatifs au prélèvement SEPA (mise en place ou frais pour chaque paiement) ;
  • la commission de change, pour émission d’un virement non SEPA ;
  • les retraits, y compris à l’étranger, dans l’un des 21 000 distributeurs HSBC

HSBC propose également certains services gratuits concernant l’épargne et le placement financier (pour ordres en bourse et droits de garde)

Pour quel statut ?

L’offre Pro de HSBC est à destination des statuts de sociétés les plus courants mais aussi des professions libéales :

  • SASU et SAS
  • EURL et SARL
  • Auto-entrepreneur
  • Entreprise Individuelle
  • Société Civile
  • Association

Elle s’adresse également aux associations, SCI d’entreprises, et SCI familiales et patrimoniales.

Moyens de paiement

HSBC propose une Carte Visa Business, et une carte Visa Gold Business.
La banque propose également l’accès à un chéquier.

Moyens d'encaissement

Avec HSBC Pro, vous aurez la possibilité d’utiliser un terminal de paiement, à condition de passer un contrat monétique. Les tarifs sont disponibles à la demande, et il est intéressant de noter que les professionnels de santé, pour qui l’offre Fusion est particulièrement attractive, pourront ici demander un terminal de paiement acceptant les cartes Vitale.

En plus des virements reçus, vous pourrez aussi effectuer des dépôts de chèques et d’espèces en agence.

Services & Fonctionnalités

HSBC offre à sa clientèle professionnelle de nombreux services financiers, pour répondre pleinement aux attentes de chacun. Vous aurez ainsi accès à des solutions concernant les assurances retraite, protection de personnes, et les indemnités de fin de carrière par exemple.

Financement

La banque propose des solutions de crédits professionnels à destination de l’ensemble de statuts juridiques, que ce soit court-terme ou long-terme.

  • Financement de créances (affacturage)
  • Crédit
  • Découvert autorisé

Retraite et prévoyance

Parmi les solutions proposées par HSBC pour les professionnels, on apprécie :

  • épargne salariale
  • prévoyance et retraite Madelin
  • PERP
  • PERCO

Import-export

Selon nous, il s’agit là d’une des forces de HSBC Pro. Son expérience sur l’accompagnement des entreprises qui réalisent de l’import ou de l’export, ou même des entreprises ayant juste une forte activité à l’internationale, en fait une banque de choix pour ce type d’entreprise :

  • Remises documentaires import / export
  • Lettres de crédit import / export
  • Prêts pour exports
  • Financement imports
  • Gratuité du change sur les virements non SEPA
  • Cartes Business : assurance retard d’avion, retard et perte de bagages, assurance médicale à l’étranger…

Support, Service Client et Agence

La banque met à disposition de ses clients un conseiller professionnel, particulièrement accessible, que l’on peut joindre par mail, par téléphone fixe ou portable. Très proche de la clientèle, il saura vous renseigner efficacement sur les services proposés HSBC Pro. Il saura également répondre aux questions que vous pouvez vous poser.

Notre Avis sur HSBC Pro

HSBC Pro offre à sa clientèle professionnelle un ensemble de services performants, et adaptés à chaque statut, quel qu’il soit. Chacun pourra y trouver les solutions correspondant à ses besoins et bénéficier des meilleurs conseils possibles, grâce à son conseiller professionnel. Cependant, même si le compte HSBC Pro convient aux professions libérales et entrepreneurs individuels grâce aux packs Fusion ou Contrat Pro, ce compte reste cher.

Pour un entrepreneur individuel ou profession libérale aux besoins en épargne ou financement sont limités, nous vous recommanderons plutôt Qonto.

Par contre, si vous une êtes un entrepreneur avec des besoins de financement, ou une entreprise de taille moyenne à grande, avec une forte implantation internationale (voire import-export), HSBC Pro se révèle une offre intéressante, moins chère que les banques traditionnelles comme Société Générale ou LCL par exemple.

Pas convaincu par HSBC Pro ? N’hésitez pas à découvrir tous nos avis sur les comptes professionnels.

Les avis clients sur HSBC Pro

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