Tarif Monabanq Pro
Avant de rentrer dans le détail, voici un tableau récapitulatif de l’offre Monabanq Pro, destinée aux auto-entrepreneurs.
| Offre | Visa Classic | Visa Premier | Visa Platinum |
|---|---|---|---|
| Tarif mensuel | 9€ | 12€ | 18€ |
| Pour qui ? | auto-entrepreneurs uniquement | auto-entrepreneurs uniquement | auto-entrepreneurs uniquement |
| Banque en ligne | inclus | inclus | inclus |
| Frais de tenue de compte et commission de mouvement | inclus | inclus | inclus |
| CB | incluse | incluse | incluse |
| Plafond de retrait | 500€ sur 7 jours glissants | 600€ sur 7 jours glissants | 750€ sur 7 jours glissants |
| TPE Smile & Pay | inclus | inclus | inclus |
| Service client | standard | standard | conciergerie + assistant personnel du 6j/7 |
Cet avis devrait vous permettre de vous faire une meilleure idée des offres Pratiqpro proposée par Monabanq aux professionnels. À vous ensuite de décider si cette banque est faite pour vous !
Coût standard
Les frais de tenue de compte sont très bas :
- à partir de 9€/mois TTC pour le compte auto-entrepreneur ;
- carte incluse ;
- 0% de commission de mouvement.
Si vous êtes auto-entrepreneur, Monabanq est une des banques les moins chères pour vous, avec une telle offre de services. Seule Hello Business propose la même profondeur de services bancaires (mais est un peu plus chère).
Parmi les alternatives, N26 propose un compte GRATUIT à destination des auto-entrepreneurs avec un système de cashback, mais sans possibilité de découvert ou de crédit, et Hello Bank Pro propose un compte très complet avec facilité de caisse.
Autres Frais
Tout comme les frais standards, les autres frais bancaires sont limités chez Monabanq. Les caractéristiques du compte à retenir sont les suivantes :
- retraits gratuits ;
- commission de 2% pour les paiements et retraits à l’étranger (mini 1€) ;
- virements SEPA illimités ;
- chéquier gratuit ;
- découvert autorisé jusqu’à 1200€ dès l’ouverture du compte.
Pour quel statut ?
Comme son nom l’indique, Monabanq Pro est une offre réservée aux auto-entrepreneurs et entrepreneurs individuels uniquement.
| Statut | Accepté |
|---|---|
| Auto-entrepreneur | oui |
| EI/EIRL | oui |
| SASU et EURL | non |
| SAS et SARL | non |
| Association | non |
| SCI | non |
Si vous êtes une société, allez faire un tour sur notre comparateur de comptes professionnels ou n’hésitez pas à lire notre avis sur Shine ou celui sur Qonto, deux comptes bancaires professionnels en ligne très appréciés en ce moment par les professionnels et les entreprises.
Monabanq Pro : moyens de paiement
Du côté des moyens de paiement proposés par Monabanq Pro, l’offre est très complète :
| Moyen de paiement | Disponible |
|---|---|
| Carte bancaire | Visa |
| Chéquier | oui |
| Chèque de banque | oui |
| virements SEPA | illimités |
| virements non SEPA | oui (payants) |
Parmi les cartes proposées, vous pouvez choisir entre :
- Visa Classic ;
- Visa Premier ;
- Visa Platinum.
Afin de bénéficier de ces offres et de pouvoir adapté les plafonds de paiement et de retrait, l’auto-entrepreneur devra fournir un avis d’imposition à la place du justificatif de domicile à l’ouverture du compte.
Moyens d’encaissement
Idem, les moyens d’encaissement sont tous présents :
| Moyen d’encaissement | Disponible |
|---|---|
| Virement SEPA | oui (IBAN Français) |
| Virement non SEPA | oui |
| Chèques | oui |
| Espèces | oui |
| Terminal de paiement | oui |
Pour le terminal de paiement, Monabanq propose s’associe à Smile & Pay et offre un TPE Mini Smile pour la souscription à une des formules Pratiqpro.
Du côté des moyens d’encaissement, c’est donc un sans-faute. Vous pouvez encaisser par carte bancaire à moindre coût. Et les auto-entrepreneurs qui souhaitent encaisser par chèques ou espèces seront pleinement satisfaits par le compte Monabanq Pro puisque vous pouvez les déposer en ligne ou dans les distributeurs du Crédit Mutuel et du CIC.
Services & Fonctionnalités
Monabanq propose aujourd’hui la même étendue de services aux auto-entrepreneurs qu’aux particuliers :
- chéquier ;
- encaissement par chèque et espèces dans les guichets CIC et Crédit Mutuel ;
- dépôt d’espèces dans les guichets CIC et Crédit Mutuel ;
- relevés réguliers gratuits ;
- appli mobile ;
- etc.
Il est intéressant de noter qu’avec son bordereau de remise de chèque en ligne, vous pourrez saisir les chèques en avance. Vous bénéficierez ainsi d’une date de valeur au moment de l’enregistrement sur internet, ce qui peut être intéressant pour éviter les découverts.
L’interface de gestion du compte est particulièrement intuitive et agréable à utiliser. Elle lui a notamment valu une note de 19,28 sur 20 dans la course au prix du Meilleur Service Client de l’année.
Monabanq Pro inclut également une assurance Protection Juridique avec tous ses comptes. Vous pouvez ainsi solliciter des experts juridiques sur des sujets aussi variés que la rédaction de contrat, la gestion de litiges ou la protection de votre e-réputation.
Pour finir, on apprécie les autres produits disponibles pour les professionnels dont l’épargne (bourse, placements, livret), l’assurance (prévoyance, moyens de paiement, mutuelle) et des offres de crédit pour auto-entrepreneur. À noter que Monabanq développe de plus en plus de services via des partenariats, comme Easyblue pour la RC pro.
En parlant de partenariats, sachez que Monabanq vous propose désormais un accès à des solutions de gestion et de facturation grâce à ses partenaires Portail Auto-Entrepreneur et MonAuto-Entreprise.fr.
Support, Service Client et Agence
Pas de conseiller personnel chez Monabanq (sauf dans l’offre Partiqpro Visa Platinum), mais vous aurez accès à des conseillers experts par téléphone avec des horaires élargis par rapport aux banques traditionnelles (du lundi au vendredi de 8h à 21H et jusqu’à 16h le samedi). 98% des appels sont décrochés en moins de 5 sonneries ou 20 secondes !
Les conseillers sont aussi disponibles par chat (avec un délai moyen de réponse de 38 secondes), mail, et sur les réseaux sociaux avec une bonne réactivité. Pour information, le service client Monabanq a été élu six fois de suite Service Client de l’Année (mise à jour en 2023). Même pour une banque en ligne, Monabanq sait être proche de ses clients.
En plus de cela, Monabanq offre un coaching personnalisé pour répondre à toutes vos interrogations sur le statut de l’auto-entrepreneur.
Ouvrir un compte Monabanq Pro
La procédure d’ouverture de compte pour un auto-entrepreneur est la même que pour les particuliers. Tout se passe en ligne, en 4 étapes, et c’est assez rapide. L’inscription est finalisée par signature électronique.
Du côté des justificatifs demandés pour l’ouverture du compte Monabanq Pro :
- justificatif d’identité ;
- avis d’imposition ;
- justificatif de l’option fiscale ;
- extrait kbis.
Vous devrez procéder à un dépôt minimum de 150€.
Une fois les étapes en ligne terminées, votre dossier sera étudié pour valider définitivement l’ouverture du compte professionnel. Cela ne prend en général pas longtemps. Mais comme toute procédure, il peut y avoir quelques délais selon la disponibilité des équipes Monabanq lors de votre demande d’ouverture de compte.
Monabanq : avis clients
Au moment de la mise à jour de cet avis, Monabanq compte 3 799 avis sur Trustpilot avis clients, pour une note moyenne de 4,1/5. Sur le site officiel Monabanq, les 4 680 avis des clients sont majoritairement positifs et attribuent à Monabanq une moyenne de 4,4/5.
Ces avis regroupent à la fois des retours d’expérience de clients particuliers et d’auto-entrepreneurs. Mais le compte utilisé par les auto-entrepreneurs et les particuliers étant le même, tout comme le service client, cela ne change par grand-chose.
Voici ce que les clients apprécient :
- la transparence des tarifs ;
- la réactivité du service client et la qualité des réponses ;
- une application simple et rapide.
Monabanq Pro : avis final
Forte de son expérience auprès des particuliers, Monabanq propose aujourd’hui un compte professionnel qui plaît aux auto-entrepreneurs. Le coût mensuel est faible et les services proposés, très étendus, (épargne, bourse, assurance) conviennent à de nombreuses professions.
Au-delà de ces services, le point fort de Monabanq vient des moyens d’encaissement acceptés : ainsi, vous pourrez non seulement accepter les chèques, mais aussi encaisser par CB, déposer de l’argent liquide ou des chèques dans les 6000 distributeurs du Crédit Mutuel et du CIC. Sans oublier que le découvert est autorisé, ce qui est rare pour une banque pour auto-entrepreneurs !