Tarifs Hello Business par Hello bank! Pro
Avant de rentrer un peu dans le détail des tarifs, voici un tableau récapitulatif de l’offre Hello Business d’Hello bank! Pro, dédiée aux auto-entrepreneurs :
| Hello Business | |
|---|---|
| Tarif mensuel | 10,90€ HT / 11,50€ TTC |
| Pour qui ? | Auto-entrepeneurs et entreprises individuelles |
| Banque en ligne | inclus |
| Frais de tenue de compte et commission de mouvement | inclus |
| Carte bancaire | incluse |
Si vous n’avez pas besoin de carte bancaire, sachez que vous pouvez aussi ouvrir un compte professionnel chez Hello bank! Pro gratuitement. Leur compte gratuit inclut, sans frais supplémentaire :
- un RIB français ;
- les virements SEPA ;
- le dépôt de chèques et d’espèces (dans les guichets automatiques BNP Paribas) ;
- le retrait d’espèces ;
- les prélèvements ;
- la facilité de caisse sur 15 jours ;
- les relevés de compte mensuels ;
- la banque mobile.
Coût standard
Chez Hello bank! Pro, le compte professionnel coûte 10,90€ HT par mois, avec de nombreux services inclus. C’est un peu plus cher que des comptes bancaires comme ceux proposés par Qonto ou Shine par exemple, mais l’offre bancaire d’Hello bank! Pro est aussi plus complète, grâce à l’agrément bancaire d’établissement de crédit.
En comparaison des autres « vraies banques » (par opposition aux simples établissements de paiement), le tarif d’Hello Business est donc très intéressant financièrement, puisque pour accéder à une offre équivalente, il fallait jusqu’ici débourser au moins 20€ par mois dans une banque traditionnelle.
Autres Frais
Le compte Business d’Hello bank! Pro continue sur la lancée du coût standard en proposant des autres frais assez limités :
- retraits gratuits ;
- chèques de banque à 9,90€ ;
- remises de chèques gratuites ;
- virements instantanés gratuits.
Hello bank! Pro : Pour quel statut ?
L’offre d’Hello bank! Pro est réservée aux auto-entrepreneurs / micro-entrepreneurs et entreprises individuelles :
| Statut | Accepté |
|---|---|
| Auto-entrepreneur | oui |
| EI/EIRL | oui |
| SASU et EURL | non |
| SAS et SARL | non |
| Association | non |
| SCI | non |
Les auto-entrepreneurs trouvent donc avec le compte pro Hello Business une des meilleures offres du marché pour leur statut, car l’offre est très complète. Pour les sociétés, il faudra plutôt opter pour un autre compte pro en ligne.
Du côté des métiers et profils auxquels le compte s’adresse, Hello bank! Pro mentionne les indépendants au sens large :
- freelances ;
- professions libérales ;
- artisans ;
- commerçants.
Si les freelances qui n’ont pas besoin d’encaisser de chèques ou d’espèces la plupart du temps peuvent trouver moins cher ailleurs, pour les autres le compte Hello bank! Pro présent un excellent rapport qualité prix et comble les lacunes d’autres comptes professionnels, leur permettant d’encaisser des espèces et des chèques, mais aussi d’accéder automatiquement à une facilité de caisse de 1550€.
Moyens de paiement
Du côté des moyens de paiement proposés aux professionnels, l’offre Hello Business est très complète :
| Type | Proposé par Hello Business |
|---|---|
| Carte bancaire | Visa Business |
| Chéquier | oui |
| Chéque de banque | oui |
| virements SEPA | illimités et instantanés |
| virements non SEPA | oui |
La carte pro Hello Business est disponible à débit immédiat ou à débit différé, et propose toute une panoplie de garanties d’assurance et d’assistance que nous détaillerons par la suite. On apprécie également les virements instantanés gratuitement, une fonctionnalité qui sera sans aucun doute très appréciée par les professionnels.
Hello bank! Pro : Moyens d’encaissement
Idem, les moyens d’encaissement sont tous présents, ce qui en fait un compte professionnel qui se démarque de la concurrence :
| Type | Proposé par Hello bank! Pro |
|---|---|
| Virement SEPA | oui (IBAN Français) |
| Virement non SEPA | oui |
| Chèques | oui |
| Espèces | oui |
| Terminal de paiement | oui |
Du côté des terminaux de paiement, l’offre Busines d’Hello bank! Pro est compatible avec les offres comme Zettle, SumUp ou encore Yavin, et elle propose aussi en alternative et en option la solution Lyf Pro, pour encaisser les paiements directement sur votre mobile (pour 1,35 % TTC par transaction).
Cerise sur le gâteau, Hello bank! Pro propose même son propre terminal de paiement, via l’offre Hello Pay Pro. Comptez 79€ pour l’achat du terminal , et 1,60% de transaction par encaissement.
Services & Fonctionnalités
Services bancaires
On apprécie les nombreux services bancaires proposés par Hello bank! Pro aux auto-entrepreneurs via le compte Business :
- ouverture en ligne ou dans l’une des 900 agences ;
- facilité de caisse ;
- paiement par chèque ;
- chéquier ;
- encaissement d’espèce ;
- virements instantanés ;
- encaissement via Lyf pro :
- etc.
Offre de financement
La licence bancaire d’Hello bank! Pro lui permet de proposer des offres de crédit. Annoncée au lancement, l’offre devait voir le jour d’ici fin 2021 pour les clients avec plus de 6 mois d’ancienneté, le tout sans pièces justificatives, garanties ou de frais de dossier. Et on apprécie de voir qu’Hello bank! Pro a tenu promesse avec un lancement début décembre 2021 une offre de financement composée de plusieurs produits :
| Financement | Montant | Durée |
|---|---|---|
| Crédit professionnel | 100 à 25 000€ | 24 à 84 mois |
| Facilité de caisse | 0 à 1550€ | n/a |
La licence d’établissement de crédit lui permet déjà de proposer une facilité de caisse de 1550€ à tous les clients, ce qui est également très intéressant !
Assurances et assistance
Avec la carte Visa Hello Business, les indépendants peuvent bénéficier de nombreux services d’assurance et d’assistance :
| Assurance ou assistance | Détails (par assuré et année civile) |
|---|---|
| Annulation ou modification de voyage professionnel | Jusqu’à 5 000 € TTC |
| Interruption de voyage | Jusqu’à 5 000 € TTC |
| Véhicule de location | Jusqu’à 40 000 € TTC et 1 sinistre |
| Retard d’avion | – 40 € TTC/heure de retard – Jusqu’à 460 € TTC par retard de plus de 4h |
| Retard de train SNCF | – 40 € TTC/heure de retard – Jusqu’à 460 € TTC par retard de plus de 2h |
| Perte des bagages | – Jusqu’à 840 € TTC par sinistre – Dont 150 € TTC pour les objets de valeur) |
| Retard de bagages | – 80 € TTC/heure de retard – Jusqu’à 840 € TTC par sinistre |
| Décès et invalidité | Jusqu’à 100 000 € TTC par sinistre |
| Assurance juridique à l’étranger | Mise en relation 7J/7, 24h/24 |
| Indemnité journalière en cas d’hospitalisation | – 100 € TTC / jour – Jusqu’à 60 jours |
| Prévention et consultation juridique | – Appels Illimités – Mise à disposition de documents types – Jusqu’à 300 € HT d’assurance |
| Aide à la résolution des litiges | – Jusqu’à 5 000 € HT par litige – Dont 1 200 € HT pour la prise en charge des frais d’avocat |
Mon Business Assistant Smart
Mon Busness Assistant Smart (MBAS) est un service développé par Hello bank! Pro spécifiquement pour les clients professionnels :
- création de fiches clients (comme un logiciel CRM) directement depuis l’application ;
- base de produits et services ;
- édition de devis et factures ;
- personnalisation des documents ;
- envoi par mail ;
- calcul de la TVA ;
- édition d’avoirs.
Ce service, inclus gratuitement, est à notre avis une des forces du compte Hello Business.
Ouvrir un compte Hello Business
Pour ouvrir un compte chez Hello bank! Pro, tout se fait en ligne. La procédure est rapide :
- formulaire très court (moins d’une minute pour le remplir) ;
- signature électronique ;
- envoi des pièces justificatives, (sauf si vous êtes déjà client Hello bank! ou BNP Paribas) ;
- ouverture du compte.
Nous apprécions la procédure d’ouverture en ligne, simple et rapide. Pour gagner du temps, commencez par préparer les documents nécessaires à l’ouverture.
Une fois le formulaire de demande d’ouverture validé, vous recevez un e-mail de confirmation avec votre numéro de dossier qui vous permettra de suivre en temps réel l’état d’avancement de votre demande d’ouverture de compte Hello Business en vous connectant à votre espace de suivi de dossier depuis un smartphone, une tablette ou un ordinateur.
Lorsque votre dossier sera complet et conforme, vous recevrez un email et l’ouverture du compte sera effective en quelques jours. Votre RIB et vos codes de connexion vous seront alors envoyés par e-mail.
Support, Service Client et Agence
Comme chez la plupart des banques en ligne, vous n’aurez pas de conseiller dédié pour votre compte professionnel. Par contre, des experts de la « Hello Team Pro » sont joignables sur des horaires étendus 6 jours sur 7, par téléphone du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 9h à 17h30 (hors jours fériés), mais également sur Twitter et Facebook.
Vous aurez en plus la possibilité de vous rendre dans l’une des agences si vous désirez parler à un conseiller.
Hello bank! Pro : avis clients
L’offre Hello Business a été lancée tout début mai 2021, et on ne trouve pas encore d’avis disponibles sur internet. Nous mettrons bien évidemment cette section à jour lorsque nous aurons des retours clients.
Hello bank! Pro : avis final
La révolution des offres bancaires a été amorcée il y a quelques années par des acteurs comme Qonto ou Shine. Ces derniers proposent des comptes aux tarifs abordables et transparents, ainsi qu’une offre de services dédiés aux pros, mais leur licence bancaire d’établissement de paiement limite les services bancaires qu’ils peuvent proposer, et notamment l’absence de découvert autorisé. Idem, l’absence de réseau bancaire fait qu’il est toujours impossible d’encaisser des espèces avec ces comptes.
Avec le lancement de son offre pro Hello Business, Hello bank! Pro frappe fort sur le marché des banques pour les professionnels. Tout simplement parce que c’est une vraie banque, et qu’elle propose ainsi l’offre de paiement et d’encaissement la plus complète du marché des professionnels. Quelques acteurs comme Axa Banque ou Monabanq proposent une alternative moins chère, mais n’ont pas encore développé les services dédiés comme aux pros comme le module de facturation proposé sur Hello Business par exemple.
Seule limite à première vue, le compte n’est pas ouvert aux statuts de société (EURL/SARL, SASU/SAS), qui devront chercher une alternative parmi les autres comptes professionnels en ligne du marché.
Pour résumer, on apprécie l’offre Hello Business car elle cumule le meilleur des deux mondes :
- des produits et services construits spécifiquement pour les professionnels ;
- une large gamme de moyens de paiement et d’encaissement (dont chèques et espèces) ;
- la facilité de caisse qui manquait tant sur d’autres offres du marché.
Ce lancement n’est pas sans rappeler le lancement d’Hello bank! pour les particuliers : arrivée un peu plus tardivement que ses concurrents sur le marché, Hello bank! Pro prend ici et là le meilleur des offres, tout en s’appuyant sur les fondamentaux bancaires du groupe BNP.
