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Mis à jour le 19/07/2024

Avis Insify

Insify

La note independant.io est déterminée par notre équipe. Le score obtenu comprend plusieurs facteurs dont le prix, les avis clients et les services proposés (liste non exhaustive).

En bref

Depuis 2020, Insify propose aux travailleurs indépendants et aux entrepreneurs toute une gamme de solutions d’assurance professionnelle. Les formules sont sur mesure, afin de répondre parfaitement à vos besoins, et sans engagement, pour plus de liberté. RC Pro, décennale, mutuelle, prévoyance font partie des principales garanties.

Avantages

  • Souscription en moins de 2 minutes
  • Service client réactif et efficace
  • Nombreuses garanties et options
  • Sans engagement

Inconvénients

  • Certaines activités non couvertes

À propos d’Insify

Insify est une insurtech européenne qui réunit et assure des dizaines de milliers de clients en France mais aussi aux Pays Bas et en Allemagne. Avec comme objectif de révolutionner le marché et rétablir la confiance des entrepreneurs en leur offrant une protection sur laquelle ils peuvent compter.

En effet, la mission d’Insify est claire : aider les travailleurs indépendants et petits entrepreneurs à obtenir la meilleure assurance au meilleur prix. Une assurance juste, rapide et flexible. Et surtout, une assurance personnalisée selon leurs besoins. Tout cela, à portée de clic.

Insify met la technologie au service de l’innovation du produit et du service. Ainsi, les utilisateurs suivent un parcours différent selon leur activité et leur profil, ce qui lui permet de proposer des offres optimisées. Aussi, et contrairement à la plupart des acteurs de l’assurance sur le marché, Insify gère les sinistres en interne. 

Assurances proposées par Insify

La gamme d’assurances pro d’Insify inclut les assurances essentielles pour les indépendants et entrepreneurs de petites structures.

Tarif mensuel (à partir de)Offres
RC Pro11€Voir l’offre
RC ExploitationEn optionVoir l’offre
Multirisque
Décennale50€Voir l’offre
Bureau / local
Mutuelle entreprise
Mutuelle TNS25€Voir l’offre
Prévoyance TNS29€Voir l’offre
Véhicules
Perte d’exploitation
Matériel informatique
Protection juridiqueEn optionVoir l’offre
CybersécuritéEn optionVoir l’offre
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Responsabilité Civile Professionnelle

La Responsabilité Civile Professionnelle (ou RC Pro) couvre les dommages causés à un tiers dans le cadre de votre activité professionnelle ou en cas d’exécution d’une prestation, que ces dommages soient causés par négligence, omission ou imprudence. Il s’agit :

  • des dommages corporels ;
  • des dommages matériels ;
  • et des dommages immatériels consécutifs et non consécutifs.

Pour rappel, la RC Pro est obligatoire pour les professions réglementées et facultatives pour les autres. Mais dans tous les cas, elle reste fortement conseillée pour tous puisqu’elle permet de prendre en charge les conséquences financières d’un dommage. En l’absence d’une RC Pro, c’est votre entreprise qui devra assumer le coût des réparations des dommages ou préjudices subis. Cela peut représenter des montants très élevés.

Insify propose une assurance RC Pro très compétitive. À partir de 11€/mois, vous pouvez bénéficier des garanties suivantes :

  • faute, erreur ou omission ;
  • manquements contractuels ;
  • dommages aux biens confiés ;
  • données personnelles.

Garantie Décennale

Dédiée aux professionnels du bâtiment, l’assurance décennale couvre les réparations et dommages liés à la construction pendant 10 ans. C’est une assurance obligatoire pour tous les artisans du BTP. L’avantage avec Insify, comme avec Simplis ou Olino, c’est que vous pouvez la combiner avec vos autres assurances professionnelles.

Les garanties incluses dans l’assurance décennale d’Insify sont les suivantes :

  • dommages survenant sur les travaux réalisés ;
  • évaluation des dégâts en cas de dommages ;
  • indemnisation des dommages de vos clients ;
  • protection juridique.
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Insify n’impose pas de plafond d’indemnisation pour la garantie décennale.

Vous pouvez envoyer vos documents directement dans le parcours client pour gagner du temps ! Avec un dossier complet, vous recevez votre attestation d’assurance en moins de 24h.

Les tarifs démarrent à partir de 50€/mois. Bonne nouvelle : si vous êtes certifiés Qualifelec et/ou Qualibat et/ou si vous possédez un diplôme du BTP, vous pouvez bénéficier d’une remise.

Mutuelle TNS

Il n’y a pas de mutuelle collective (ou mutuelle d’entreprise) chez Insify. Par contre, vous pouvez souscrire une mutuelle TNS éligible à la Loi Madelin si vous êtes travailleur indépendant ou dirigeant d’une petite entreprise.

La mutuelle (ou complémentaire santé) vient compléter les prestations de l’assurance maladie en remboursant vos soins, médicaments, frais d’hospitalisation, examens, etc. peu ou pas remboursés par la Sécurité Sociale. Il n’est pas obligatoire de souscrire une mutuelle lorsque l’on est TNS. Cependant, cette garantie est fortement conseillée pour obtenir une couverture optimale des soins de santé.

Pour rappel, grâce à la Loi Madelin, vous pouvez déduire vos coûts de mutuelle de vos revenus fiscaux.

3 formules de mutuelle TNS sont proposées :

EssentielleÉquilibréeOptimale
Tarifs mensuels (à partir de)25€37€51€
Consultations spécialisées100% BR200% BR300% BR
LunettesJusqu’à 200€Jusqu’à 526€Jusqu’à 560€
Consultations dentaires100% BR200% BR300% BR
Frais de séjour à l’hôpital100% BR200% BR300% BR
Médecine douce90€/an120€/an
Grille tarifaire de la mutuelle Insify

On apprécie la possibilité de choisir entre 3 offres et la transparence d’Insify.

Si vous cherchez une mutuelle d’entreprise, regardez plutôt du côté de Aésio Mutuelle.

Prévoyance TNS

Aux côtés de la mutuelle pour TNS, on retrouve également la prévoyance TNS.

Prévue pour faire face aux aléas de la vie, la prévoyance vous protège vous aussi bien que vos proches. Alors que la mutuelle ne couvre que les frais de santé, la prévoyance permet de compenser une baisse ou une perte de revenus due à un arrêt de travail, une maladie, une hospitalisation, un accident, une invalidité ou un décès.

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C’est une assurance primordiale pour assurer la pérennité de votre activité et travailler en toute sérénité.

Les tarifs d’Insify démarrent à 29€/mois pour la prévoyance. Ils dépendent :

  • des garanties incluses ;
  • des garanties optionnelles ;
  • du niveau d’indemnisation ;
  • du secteur d’activité ;
  • de la situation familiale ;
  • de la durée d’engagement.

La prévoyance TNS d’Insify est également éligible à la Loi Madelin.

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Les garanties et options complémentaires

Insify complète sa gamme d’assurances professionnelles avec des garanties complémentaires et optionnelles. En voici quelques-unes :

  • l’assurance cyber risques : elle vous protège face à tous les types de cyber attaques (cyber-rançonnage, piratage, vol, cryptage de données, usurpation d’identité, etc.) ;
  • la protection juridique (incluse dans la décennale seulement) : elle prend en charge les frais de défense en cas de litige avec vos fournisseurs, clients, bailleurs ;
  • la Responsabilité Civile Employeur : elle couvre les conséquences pécuniaires que vous pouvez subir en tant qu’employeur, c’est-à-dire les dommages corporels, matériels et/ou immatériels causés à vos employés ;
  • les vols commis par des préposés : elle couvre les conséquences pécuniaires d’un vol commis par l’un de vos employés pendant l’exercice de ses fonctions ;
  • l’atteinte à l’environnement et le préjudice écologique : ces options vous couvrent en cas de pollution accidentelle de l’environnement et prennent en charge l’indemnisation des victimes matérielles, corporelles et environnementales ainsi que certains frais de dépollution et de nettoyage.

Avec Insify, vous pouvez donc construire une formule d’assurances pro sur-mesure, en choisissant à la carte les garanties qui vous intéressent.

Insify : pour qui ?

Insify s’adresse aux travailleurs indépendants et aux dirigeants de TPE comptant 1 à 10 salariés. Parmi ses entreprises clientes, on peut citer :

  • les consultants ;
  • les artisans ;
  • les professions libérales ;
  • les chauffeurs VTC ;
  • les petits commerçants ;
  • les prestataires de services aux particuliers ;
  • etc.

Toutes les formes juridiques, à l’exception des associations, sont acceptées par Insify.

De même, il semble que certaines activités ne sont pas acceptées par Insify mais nous n’avons pas trouvé d’informations précises à ce sujet.

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Comment souscrire une assurance chez Insify ?

Pour souscrire chez Insify, rien de plus simple. Il vous suffit de vous rendre sur le site www.insify.fr et de réaliser une demande d’offre. Vous complétez un formulaire reprenant l’activité de votre entreprise, le nombre de salariés, le chiffre d’affaires, la date de création de votre entreprise. Un tarif de base est alors proposé, puis vous pouvez adapter l’offre en fonction du plafond de garantie, du montant de franchise, des options souscrites, etc.

Une fois que vous avez constitué l’offre qui vous convient, il vous suffit de valider. L’attestation d’assurance est envoyée directement sur votre boîte mail.

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Comptez environ 2 minutes pour souscrire à Insify, un record !

Support & Service client

Si vous voulez échanger avec Insify pour obtenir un devis ou plus d’informations sur leurs offres, vous pouvez les contacter par téléphone ou par whatsapp du lundi au vendredi de 9h à 18h, ou par email.

En cas de sinistre, l’équipe est disponible par email ou par téléphone (selon l’urgence).

Insify : avis clients

Au jour de la rédaction de cet avis, Insify a déjà collecté plus de 400 avis sur Trustpilot avec une note moyenne de 4,6/5.

Les clients vantant la rapidité du processus et la réactivité de l’équipe. Ils ont apprécié la qualité et le professionnalisme des conseils apportés. L’interface est aussi jugée intuitive et agréable.

Insify : avis final

Pour conclure notre avis sur Insify, vous pouvez retenir qu’il s’agit une solution d’assurances professionnelles en ligne très efficace.

On apprécie de trouver plusieurs produits d’assurances, ce qui vous permet de centraliser vos contrats chez un seul prestataire. Les tarifs semblent tout à fait corrects (à confirmer par devis) et surtout, la procédure de souscription est vraiment rapide. En moins de 2 minutes, vous pouvez être assuré et obtenir votre attestation par email rapidement. Les offres sont sans engagement, il y a donc peu de risques à tester Insify.

Seule limite : certaines assurances sont encore manquantes, comme la multirisque, l’assurance local ou encore la mutuelle d’entreprise. Si ces garanties vous sont nécessaires, comparez d’autres assureurs afin de déterminer si d’autres formules sont plus intéressantes.

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