Mis à jour le 17/03/2021

Avis iBanFirst

iBanFirst

La note independant.io est déterminée par notre équipe. Le score obtenu comprend plusieurs facteurs dont le prix, les avis clients et les services proposés (liste non exhaustive).

En bref

Créée en 2016, la fintech franco-belge iBanFirst souhaite révolutionner le monde bancaire en proposant une offre de services à l’international, facile d’utilisation et transparente. Avec des prestations à la carte, le compte bancaire iBanFirst est gratuit, mais sous conditions. Voici notre avis sur l’offre bancaire iBanFirst.

Avantages

  • Compte 100% en ligne et gratuit (sous conditions)
  • Frais transparents
  • Dépôt de capital possible

Inconvenients

  • Moyens de paiement physiques limités
  • Offre destinée aux entreprises uniquement

Tarifs d’iBanFirst

iBanFirst assure proposer une grille tarifaire transparente, sans frais cachés.

L’ouverture, la tenue de compte et la fermeture sont gratuites à condition de réaliser au minimum 100 000 euros de paiement avec change par an.

tarifs ibanfirst

Les autres frais applicables sont les suivants :

  • 0,50€/virement SEPA sortant (en Euros)
  • entre 5 et 24€ pour les virements sortants dans une autre devise

Les virements sont gratuits entre comptes iBanFirst

Si vous n’atteignez pas le montant minimum de 100 000€ de paiement, le compte bancaire iBanFirst vous coûtera

  • 50€/an de frais de tenue de compte
  • 0,2% de frais de mouvements sur les paiements entrants sans change
  • 0,50€/virement SEPA sortant

La Fintech assure des économies d’au minimum 50% sur vos opérations à l’international. Elle propose même un outil en ligne pour estimer les montants économisés par rapport aux services des banques classiques.

Le pack iBanStart, destiné aux entreprises domiciliées en France qui souhaitent réaliser un dépôt de capital, coûte 150€. Il comprend l’attestation de dépôt de capital (100€) et l’ouverture du compte professionnel iBanFirst (50€). Il faudra vérifier si les 50€ sont dus même si vous dépassez les 100 000 € de paiements avec change.

À titre de comparaison, d’autres néobanques proposent aussi ce service. Il coûte 119€ chez Shine avec un an de compte bancaire pro inclus, et il est gratuit chez Manager One (avec un compte pro cependant un peu plus cher). Le dépôt de capital via Qonto est inclus dans un pack.

 

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À qui s’adresse iBanFirst ?

iBanFirst s’adresse aux entreprises (de taille relativement importantes) qui traitent avec l’international. Ce sont elles qui bénéficieront d’un tarif réellement compétitif avec iBanFirst. Si vous réalisez des virements multi-devises de façon occasionnelle uniquement, jetez un oeil à Wise (ex TransferWise).

Professions libérales, auto-entrepreneurs, artisans, commerçants ou petite entreprise qui ne traitent qu’avec la France auront plutôt intérêt à se tourner vers un autre compte professionnel.

 

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Moyens de paiement

Les moyens de paiement sont plutôt limités chez iBanFirst. On relève la possibilité d’avoir des CB virtuelles, et d’émettre des virements SWIFT et SEPA dans plus de 30 devises.

Mais c’est tout, et vous ne pourrez pas disposer de moyens de paiement plus classiques. On sent bien le positionnement d’iBanFirst, qui propose certes un compte, mais est plutôt destiné à être utilisé en complément de votre banque en ligne ou de votre banque traditionnelle. Si votre entreprise émet et/ou reçoit de nombreux virements dans des devises étrangères, il s’agit d’un des rares cas où posséder deux comptes vous permet quand même des économies sur vos frais bancaires.

 

Moyens d’encaissement

Idem pour les moyens d’encaissement : ni chèques ni espèces, mais toujours les virements dans 30 devises.

 

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Services et fonctionnalités

L’application

Toute la gestion du compte iBanFirst se fait depuis la plateforme en ligne, disponible aussi via une application iOS et Android.

Depuis l’application, vous pouvez notamment :

  • effectuer et suivre les transactions,
  • ajouter un compte,
  • modifier certains paramètres du compte,
  • télécharger les relevés d’opérations et de compte,
  • éditer un RIB,
  • synchroniser un ou des comptes bancaires externes.

iBanFirst a voulu concevoir une plateforme intuitive et simple d’utilisation.

L’intégration avec d’autres solutions de gestion est aussi possible :

Les transactions internationales

C’est sans conteste l’activité clé d’iBanFirst, et sa principale force

La fintech vous propose de réaliser simplement et rapidement des virements en Euros mais aussi dans plus de 30 autres devises.

À chaque opération, vous êtes informé du taux de change et des frais appliqués. Ces derniers varient en fonction de l’option de délai choisi pour le virement :

  • Instantané entre comptes iBanFirst
  • Express : moins d’une heure
  • Prioritaire : 24h en SEPA ou SWIFT
  • Standard : 48h en SEPA ou SWIFT
  • Economique : 3 jours

La spécificité du service d’iBanFirst est qu’elle ne facture pas de commissions sur les virements multi-devises. Elle se rémunère avec l’écart entre le taux réel du marché et le taux du client (défini à l’ouverture).

Il est possible d’effectuer des virements avec un “montant garanti” et de suivre l’évolution des taux de change en temps réel. IBanFirst a aussi mis en place une assurance contre la fluctuation des taux de change grâce aux options de paiement avec change à terme. Vous avez donc plus de maîtrise sur les montants de vos opérations et une parfaite vision à moyen terme des conséquences sur votre trésorerie.

Enfin, iBanFirst propose de personnaliser vos IBAN en indiquant le nom de votre entreprise au sein du code IBAN.

 

Service client et support

Vous pouvez joindre le service client iBanFirst par téléphone et par email. Les clients iBanFirst ont à leur disposition un centre d’aide qui reprend toutes les fonctionnalités des services d’iBanFirst, un guide d’information sur chacune des devises, ainsi que de nombreuses autres ressources comme un livre blanc, des fiches produits, …

 

iBanFirst : avis clients

Au jour de la rédaction de cet avis, le nombre d’avis laissés par les clients d’iBanFirst est assez limité. Sur Trustpilot, seulement 5 avis lui donnent une note de 2,7/5. Deux sont positifs et trois autres négatifs.

Il est difficile de tirer des conclusions objectives avec si peu de retours clients. Nous ne manquerons pas de mettre à jour cet avis lors de l’apparition de nouveaux avis clients au cours des prochains mois.

 

iBanFirst : avis final

iBanFirst offre une solution intéressante et compétitive pour les PME travaillant activement avec l’international. Compte pro gratuit, frais transparents, maîtrise du coût des opérations, services à la carte, tout est pensé pour permettre aux dirigeants de ces entreprises de faire des économies sur leurs transactions à l’internationales.

Le compte iBanFirst est une solution qui viendra en complément d’un autre compte pro. En effet, l’absence de solutions de financement et de moyens de paiement et d’encaissement plus larges ne permet pas de disposer d’un compte pro iBanFirst comme compte principal.

 

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Avis clients sur iBanFirst

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