Mise à jour le 13/11/2020

Avis Smart TPE Crédit Agricole

Smart TPE Crédit Agricole

La note independant.io est déterminée par notre équipe. Le score obtenu comprend plusieurs facteurs dont le prix, les avis clients et les services proposés (liste non exhaustive).

En bref

Smart TPE est un terminal de paiement digital commercialisé par le Crédit Agricole, pour les clients professionnels et entreprises du Crédit Agricole. Associé à une application pour smartphones et tablettes, Smart TPE permet l’encaissement mobile par carte bancaire où que vous soyez. Attention, Smart TPE est réservé aux clients Crédit Agricole. Voici notre avis détaillé sur l’offre Smart TPE du Crédit Agricole.

Avantages

  • Sans engagement
  • Certification NF525 comme caisse enregistreuse

Inconvénients

  • Uniquement réservé aux clients Crédit Agricole
  • Abonnement mensuel
  • Tarifs opaques
  • Cartes internationales en option

Smart TPE Crédit Agricole

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Les alternatives à Smart TPE Crédit Agricole

Smart TPE : Tarif

Le TPE crédit agricole Smart TPE comprend trois éléments de tarification :

  • l’achat du lecteur de carte
  • un forfait d’abonnement mensuel
  • une commission sur les transactions

Les tarifs du compte pro Crédit Agricole, prérequis pour être client du Smart TPE varient d’une région à une autre (sur l’ensemble des 39 caisses régionales).

Malheureusement, la banque communique peu sur les prix relatifs aux terminaux de paiement, et il est donc difficile de les synthétiser dans cet avis sur Smart TPE.

Pour connaître le prix d’achat d’un lecteur de carte Smart TPE, il faudra prendre contact avec un conseiller Crédit Agricole.

D’après ce que nous avons pu observer :

  • comptez environ une centaine d’euro pour l’achat du lecteur MiniPad.
  • les frais mensuels seront au minimum une dizaine d’euros par mois.
  • le montant de la commission sur les transactions varie selon le montant encaissé et le volume de transactions. Il est généralement compris entre 0,25% et 2% au Crédit Agricole.

Si après avoir lu cet avis, vous pensez que l’offre Smart TPE du Crédit Agricole correspond à vos besoins, n’hésitez pas rencontrer un conseiller bancaire du Crédit Agricole qui pourra vous informer plus en détail sur l’offre et les tarifs.

Pour les activités saisonnières, le Crédit Agricole offre la possibilité de suspendre l’abonnement de façon temporaire, jusqu’à trois fois par an, et surtout sans aucun frais. Si c’est votre cas et que votre activité fluctue selon les périodes, les offres iZettle ou SumUp pourraient aussi vous intéresser.

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Pour qui ?

En proposant un terminal de paiement mobile comme Smart TPE, le Crédit Agricole a voulu intégrer le marché des terminaux de paiement mobile et sans engagement, déjà très concurrencé par les Fintech comme SumUp, iZettle ou encore Smile & Pay.

Un terminal de paiement mobile, tel que Smart TPE, convient particulièrement aux activités suivantes :

  • Commerçants avec un faible volume d’activité
  • Travailleurs itinérants : vtc, taxis, food-trucks, vendeurs à domicile ou sur les marchés,…
  • Professionnels libéraux exerçant en dehors d’un cabinet : infirmier(e)s à domicile, kinésithérapeutes, médecins, …
  • Petites associations
  • Artisans

Les PME et plus grandes entreprises trouveront aussi leur compte avec Smart TPE, notamment lorsqu’il est combiné à la caisse enregistreuse fixe de Smart TPE magasin.

Attention cependant, l’offre du Crédit Agricole est uniquement réservée aux détenteurs d’un compte professionnel au Crédit Agricole.

Si vous n’êtes pas client pro Crédit Agricole, n’hésitez pas à consulter notre comparatif des terminaux de paiements pour trouver un autre fournisseur adapté à vos besoins.

Les terminaux proposés

Si vous optez pour un terminal de paiement Smart TPE Mobilité du Crédit Agricole, vous aurez le choix entre deux terminaux :

  • Mini PinPad
  • PinPad +

tpe credit agricole

PinPad + à gauche et MiniPad à droite

Le matériel est couvert par une garantie de 18 mois.

Ces deux lecteurs de carte ont des points communs :

  • Connection Bluetooth à un smartphone
  • Fonction paiement sans contact pour les montants inférieurs à 30€ et/ou sécurisé par un code Pin pour tous les montants
  • Cartes à puce ou à piste et cartes débit ou crédit autorisées
  • Rechargeable par port USB
  • Logiciel compatible avec iOS et Android

Les différences tiennent surtout dans l’autonomie de la batterie (200 transactions pour le Mini PinPad et 400 transactions pour le PinPad +) et la taille/poids (le PinPad + est légèrement plus grand et pèse quelques grammes de plus). Le design du PinPad + est aussi un peu plus moderne.

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Les cartes acceptées

Chacun des deux terminaux accepte les cartes les plus communes : Visa et MasterCard.

En souscrivant à un contrat supplémentaire, il est aussi possible d’accepter les paiements par cartes internationales American Express et Union Pay. Un conseiller bancaire du Crédit Agricole pourra vous fournir plus de renseignements ainsi que les tarifs.

Comme indiqué précédemment, les cartes de débit et de crédit fonctionnent, ainsi que le paiement sans contact pour les transactions de moins de 30€. Les paiements par mobile (Google Pay, Apple Pay et Samsung Pay) semblent quand à eux, ne pas être acceptés.

Enfin, le contrat d’acceptation inclut une garantie de paiement pour chacune des transactions, sous respect des conditions du contrat. C’est un service appréciable et non-négligeable !

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Fonctionnalités

Concernant le fonctionnement des terminaux de paiement Smart TPE du Crédit Agricole, une application mobile et tablette permet de gérer vos encaissements sur votre terminal. Vous saisissez le montant à encaisser et le client règle par carte comme à son habitude.

application Smart TPE

Modes

Deux modes de fonctionnement sont disponibles sur le Smart TPE mobilité.

Le service “Simple” consiste uniquement à l’encaissement par carte bancaire via le lecteur de carte et l’application mobile.

La solution “Service Plus” transforme le  Smart TPE en caisse enregistreuse mobile. En effet, au-delà des encaissements par cartes bancaires, vous pouvez :

  • réaliser des encaissements par chèques et espèces
  • créer un catalogue de produits ou de services
  • personnaliser un ticket de caisse (pour les règlements d’une commande par plusieurs clients par exemple)
  • obtenir un journal de caisse

Le catalogue de produits est une fonctionnalité utile, présente aussi chez d’autres concurrents. Vous pouvez ajouter le nom, une photo, un prix.

Depuis votre smartphone ou tablette, vous avez accès à toutes les transactions effectuées. Vous obtenez également des statistiques, différenciant les différents modes de paiement, et pouvez éditer des rapports d’activité sous Excel.

Si vous travaillez avec plusieurs utilisateurs, on peut aussi distinguer chaque vendeur afin de lui attribuer via un identifiant les transactions qu’il a réalisé. Manque à priori à l’appel la gestion des remboursements. Nous n’avons vu nul part que cette fonction était disponible sur l’application.

Gros point fort, le Crédit Agricole se démarque ici de la concurrence avec sa solution Service Plus. Le “Service Plus” est certifié conforme NF525 en tant que logiciel de gestion de l’encaissement par l’AFNOR (Association Française de Normalisation). Cela signifie qu’il peut être utilisé en tant que logiciel de caisse.

Avec cette fonctionnalité, le Smart TPE du Crédit Agricole présente un réel intérêt pour les petites activités puisqu’il permet de regrouper un terminal de paiement et un logiciel de caisse sous un seul outil. On réduit ainsi les coûts, le temps passé à la tenue de caisse et les risques d’erreur.

Imprimante

Il est possible d’envoyer le ticket de carte au client par email ou SMS (et permettre ainsi de collecter des données clients pour de futures opérations marketing), ou encore l’imprimer à l’aide de l’imprimante Star SM-L200.

Smart TPE imprimante

L’imprimante Star SM-L200 se connecte automatiquement au Bluetooth. Elle vous permet d’imprimer les reçus et tickets de carte instantanément. De petite taille, elle se recharge par un port USB et dispose d’une autonomie de 13 heures. Moins eco-friendly que les reçus envoyés par sms ou email, mais beaucoup de clients souhaitent encore avoir une version papier.

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Smart TPE magasin

En souscrivant à Smart TPE magasin, la caisse enregistreuse complète du Crédit Agricole, vous bénéficiez automatiquement de Smart TPE mobilité.

Vous disposez alors d’une caisse enregistreuse fixe couplée à un ou des terminaux de paiement mobiles. Grâce à l’application, toutes vos données sont rassemblées dans votre espace sur l’application.

Plus besoin de logiciel de caisse supplémentaire, tout est regroupé sous Smart TPE.

Smart TPE : avis clients

D’après les avis clients que nous avons pu trouver, choisir une banque traditionnelle comme fournisseur de terminal de paiement présente des avantages, et notamment celui d’être en mesure de négocier certains termes de son contrat avec son conseiller bancaire. Le service commercial semble en effet être apprécié par les clients du Crédit Agricole.

Concernant l’application, elle obtient la faible note de 2,4/5 avec 27 avis sur l’App Store. Les clients reprochent des bugs répétitifs, des problèmes de connexion ou encore des tpe rapidement défectueux (heureusement ils sont sous garanties).

Sur Google Play, 148 avis donnent une note de 2,9/5. Les retours de clients sont sensiblement les mêmes que sur l’App Store.

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Comment obtenir le Smart TPE

Pour souscrire à l’offre Smart TPE, vous devez prendre rendez-vous avec un conseiller bancaire Crédit Agricole. Impossible donc de souscrire en ligne, contrairement à l’offre Dilizi de la Banque Populaire Caisse d’Epargne par exemple.

Notre avis sur Smart TPE

Avec Smart TPE mobilité, le Crédit Agricole propose une offre de terminal de paiement mobile qui a sa place sur le marché. Ce qu’on apprécie dans cette offre globale :

  • des tarifs à priori plutôt compétitifs (à confirmer avec un conseiller Crédit Agricole)
  • une fonction de caisse enregistreuse certifiée NF525

Les clients professionnels du Crédit Agricole (et uniquement eux malheureusement) trouveront sans aucun doute un intérêt dans ce produit. C’est encore plus le cas pour ceux qui ont un chiffre d’affaires élevé.

Les plus petites structures, comme des petits commerçants, ou ceux avec une activité saisonnière pourront trouver une solution moins chère chez des fintech comme iZettle ou SumUp.

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